Aplicativos para controle financeiro: confira os melhores

O controle financeiro é uma das atividades mais importantes para o sucesso de qualquer empresa com CNPJ, seja MEI, profissional liberal ou autônomo.

Ele consiste em planejar, organizar, registrar e analisar todas as entradas e saídas de dinheiro do negócio, de forma a garantir a saúde financeira e a sustentabilidade da empresa.

No entanto, muitos empreendedores ainda enfrentam dificuldades para fazer o controle financeiro de forma eficiente e precisa. Isso pode gerar problemas como falta de caixa, endividamento, inadimplência, perda de lucratividade e até falência.

Uma das formas de facilitar e otimizar o controle financeiro é usar um aplicativo para essa finalidade.

Os aplicativos para controle financeiro são ferramentas digitais que permitem gerenciar as finanças da empresa de forma simples, rápida e segura, através de um smartphone, tablet ou computador.

Neste artigo, vamos explicar por que o controle financeiro é importante, além de apresentar os 20 melhores aplicativos financeiros empresariais disponíveis no mercado. Acompanhe!

Por que o controle financeiro é importante?

Assim como a educação financeira, o controle financeiro é importante porque permite ao empreendedor conhecer a situação real da empresa, tomar decisões mais assertivas e planejar o futuro do negócio. Veja alguns benefícios:

• Evita surpresas negativas no caixa, como falta de dinheiro para pagar as contas ou investir no crescimento da empresa;

• Permite identificar os pontos fortes e fracos da gestão financeira, como as fontes de receita, os custos, as despesas e os lucros;

• Ajuda a reduzir custos desnecessários e a aumentar a eficiência operacional da empresa;

• Facilita a elaboração de orçamentos, projeções e metas financeiras;

• Auxilia na definição de preços adequados para os produtos ou serviços oferecidos pela empresa;

• Contribui para a melhoria da qualidade dos produtos ou serviços e da satisfação dos clientes;

• Favorece a obtenção de crédito junto a bancos e fornecedores;

• Aumenta a competitividade e a rentabilidade da empresa.

Como funciona um aplicativo para controle financeiro?

Um aplicativo para controle financeiro é um software que permite ao usuário registrar, acompanhar e analisar todas as movimentações financeiras da empresa. Geralmente, os aplicativos para controle financeiro oferecem funcionalidades como:

• Cadastro de receitas e despesas;

• Controle de contas a pagar e a receber;

• Controle de fluxo de caixa;

• Controle de estoque;

• Emissão de notas fiscais;

• Geração de relatórios e gráficos;

• Integração com bancos e outros sistemas;

• Sincronização com outros dispositivos;

• Segurança dos dados.

Para usar um aplicativo para controle financeiro, basta baixar o software no dispositivo desejado (smartphone, tablet ou computador), criar uma conta, inserir os dados da empresa e começar a registrar as transações financeiras. 

Alguns aplicativos são gratuitos ou possuem planos gratuitos com limitações de recursos ou usuários. Outros são pagos ou possuem planos pagos com mais funcionalidades ou capacidade.

Por que usar um aplicativo para a gestão financeira em sua empresa?

Usar um aplicativo para a gestão financeira em sua empresa pode trazer diversas vantagens em relação aos métodos tradicionais, como planilhas ou cadernos. Veja alguns motivos:

• Agilidade: um aplicativo de finanças permite que você registre e consulte suas movimentações financeiras de forma rápida e fácil, usando seu celular ou computador;

• Precisão: um aplicativo de finanças elimina os erros humanos e garante que seus dados estejam sempre atualizados e confiáveis;

• Segurança: um aplicativo de finanças armazena suas informações em servidores seguros e protegidos, evitando perdas ou vazamentos;

• Mobilidade: um aplicativo de finanças permite que você acesse suas informações financeiras a qualquer hora e lugar, bastando ter uma conexão com a internet;

• Integração: um aplicativo de finanças pode se integrar com outros sistemas ou plataformas que você usa em sua empresa, como bancos, contabilidade, estoque, vendas etc;

• Análise: um aplicativo de finanças gera relatórios e gráficos que ajudam você a analisar o desempenho financeiro da sua empresa, identificar pontos fortes e fracos, avaliar resultados e tomar decisões.

Como fazer o controle financeiro de uma empresa com ajuda de um aplicativo de finanças?

Para fazer o controle financeiro de uma empresa com ajuda de um aplicativo de finanças, é preciso seguir alguns passos. Veja eles abaixo.

Separe os gastos pessoais dos gastos empresariais

O primeiro passo para fazer o controle financeiro de uma empresa é separar os gastos pessoais dos gastos empresariais.

Isso significa que você não deve misturar o dinheiro da sua conta pessoal com o dinheiro da conta da empresa, nem usar o cartão da empresa para pagar despesas pessoais ou vice-versa.

Essa separação é importante para evitar confusões, problemas fiscais e prejuízos para o seu negócio. Além disso, ela permite que tenha uma visão mais clara e realista da situação financeira da sua empresa, facilitando o planejamento e a gestão.

Controle o fluxo de caixa da sua empresa

O fluxo de caixa é o registro de todas as entradas e saídas de dinheiro da sua empresa em um determinado período.

Ele é fundamental para fazer o controle financeiro, pois mostra se a sua empresa está gerando lucro ou prejuízo, se tem dinheiro suficiente para pagar as contas ou se precisa recorrer a empréstimos.

Para controlá-lo com ajuda de um aplicativo de finanças, você deve registrar todas as movimentações financeiras diariamente, categorizando-as por tipo (receita, despesa, investimento etc.), origem (venda, compra, aluguel etc.) e destino (salário, imposto, fornecedor etc.).

Além disso, deve projetar o fluxo de caixa futuro, considerando as receitas e despesas previstas para os próximos meses. Assim, pode antecipar possíveis problemas e tomar medidas para evitá-los ou solucioná-los.

Saiba quais são seus custos fixos e variáveis

Os custos são todos os gastos que a sua empresa tem para produzir ou oferecer seus produtos ou serviços. Eles podem ser classificados em fixos ou variáveis.

Os custos fixos são aqueles que não dependem do volume de produção ou venda da sua empresa, como aluguel, salários, energia elétrica etc.

Eles devem ser pagos todos os meses, independentemente do faturamento da sua empresa.

Os custos variáveis são aqueles que variam conforme o volume de produção ou venda da sua empresa, como matéria-prima, comissões, impostos sobre vendas etc. Precisa conhecer bem esses custos para saber quanto precisa faturar para cobri-los e ter lucro.

Controle suas contas a pagar e a receber

As contas a pagar são todas as obrigações financeiras que a empresa tem com terceiros, como fornecedores, impostos, empréstimos etc. 

As contas a receber são todos os valores que a empresa tem a receber dos seus clientes, seja à vista ou a prazo. Você precisa controlar essas contas para evitar atrasos, multas, juros e inadimplência.

Use os relatórios dos aplicativos para analisar o desempenho da empresa

Os aplicativos oferecem diversos relatórios que podem te ajudar a entender melhor a situação financeira da sua empresa. 

Por exemplo: pode ver o fluxo de caixa, que mostra o saldo entre as entradas e saídas de dinheiro em um determinado período, o demonstrativo de resultados, que mostra o lucro ou prejuízo da empresa em um determinado período, o balanço patrimonial, que mostra o patrimônio da empresa em um determinado momento, entre outros. 

Quais são os melhores aplicativos financeiros empresariais? Conheça 20!

Agora que você já sabe como fazer o controle financeiro de uma empresa com ajuda de um aplicativo de finanças, vamos conhecer alguns dos melhores aplicativos disponíveis no mercado. Confira:

1. Google Planilhas

Esse é um dos aplicativos mais populares e versáteis para controle financeiro.

Você pode criar planilhas personalizadas para registrar e organizar as suas informações financeiras, além de usar fórmulas, gráficos e funções para automatizar cálculos e gerar relatórios.

O Google Planilhas é gratuito e pode ser acessado online ou offline, pelo computador ou pelo celular.

2. Idec

Esse é um aplicativo desenvolvido pelo Instituto Brasileiro de Defesa do Consumidor (Idec) para ajudar os consumidores a controlarem seus gastos pessoais e familiares. 

O Idec permite que você cadastre suas receitas e despesas, categorize-as por tipo e data, visualize gráficos e relatórios sobre o seu orçamento e receba dicas para economizar e investir melhor o seu dinheiro. O Idec é gratuito e está disponível para Android e iOS.

3. Guiabolso

O Guiabolso é um aplicativo que conecta as suas contas bancárias e cartões de crédito e faz uma análise das suas movimentações financeiras. 

O app categoriza as suas receitas e despesas automaticamente, mostra o seu saldo em tempo real, cria gráficos e relatórios personalizados, sugere metas de gastos e economia, entre outras funcionalidades. 

O Guiabolso também oferece um serviço de crédito com taxas personalizadas, baseadas no seu perfil financeiro.

4. Mobills

O Mobills é um aplicativo que permite fazer o controle financeiro pessoal ou empresarial, com diversas funcionalidades. 

O aplicativo permite registrar as receitas e despesas manualmente ou importando os dados dos seus bancos e cartões de crédito, categorizar os gastos por tipo e subtipo, definir orçamentos mensais, acompanhar o fluxo de caixa, criar gráficos e relatórios detalhados, entre outras possibilidades. 

O Mobills também oferece um plano premium que dá acesso a recursos extras, como sincronização automática com os bancos, backup na nuvem, suporte prioritário, entre outros.

5. Olivia

O Olivia é um aplicativo que usa inteligência artificial para ajudar você a economizar dinheiro e investir melhor. O aplicativo analisa os seus hábitos de consumo e renda e cria um plano personalizado para você alcançar seus objetivos financeiros. 

O Olivia também envia dicas e sugestões para você gastar menos e ganhar mais dinheiro, além de indicar os melhores investimentos para o seu perfil.

6. Minhas Economias

O Minhas Economias é um aplicativo que permite controlar as suas finanças pessoais e empresariais em um só lugar. Você pode cadastrar as suas receitas e despesas, criar metas de economia, gerar relatórios e gráficos, sincronizar com o seu banco e acessar os seus dados em qualquer dispositivo.

7. Organizze

O Organizze é um aplicativo simples e intuitivo para organizar as suas finanças. Você pode registrar as suas movimentações financeiras, categorizar as suas transações, definir lembretes de contas a pagar e receber, visualizar o seu fluxo de caixa e o seu saldo atualizado.

8. NFE.io

O NFE.io é um aplicativo que automatiza a emissão de notas fiscais eletrônicas para a sua empresa. Você pode emitir NF-e, NFS-e e NFC-e de forma rápida e segura, integrar com o seu sistema de gestão, consultar o status das suas notas, enviar por e-mail para os seus clientes e armazenar na nuvem.

9. Debt Payoff Pro

O Debt Payoff Pro é um aplicativo que ajuda você a quitar as suas dívidas de forma inteligente. Você pode cadastrar as suas dívidas, calcular os juros, definir prioridades de pagamento, simular cenários e acompanhar o seu progresso. O aplicativo também oferece dicas e motivação para você se livrar das dívidas.

10. Moneywise

O Moneywise é um aplicativo que permite gerenciar o seu orçamento de forma fácil e eficaz. Você pode criar orçamentos personalizados para cada categoria de gasto, registrar as suas despesas diárias, exportar os seus dados para o Excel ou Google Docs, visualizar gráficos e estatísticas e proteger o seu aplicativo com senha.

11. Expensify

O Expensify é um aplicativo que simplifica o controle de despesas corporativas. Você pode escanear os seus recibos com a câmera do seu celular, importar as suas transações do cartão de crédito ou débito, categorizar e etiquetar as suas despesas, enviar relatórios de reembolso e integrar com outros aplicativos como Quickbooks, Xero e Salesforce.

12. Quickbooks

O Quickbooks é um aplicativo que oferece uma solução completa de contabilidade para a sua empresa. Você pode gerenciar o seu fluxo de caixa, emitir faturas e boletos, controlar o seu estoque, acompanhar o seu lucro e perda, gerar relatórios contábeis e fiscais e acessar os seus dados em tempo real.

13. iContas

O iContas é um aplicativo que facilita o controle das suas contas a pagar e receber. Você pode cadastrar as suas contas, definir alertas de vencimento, filtrar por data, status ou categoria, gerar relatórios por período ou tipo de conta e sincronizar com o iCloud.

14. Nibo

O Nibo é um aplicativo que integra a gestão financeira da sua empresa com a contabilidade. Você pode importar os seus extratos bancários, conciliar as suas movimentações financeiras, emitir boletos e notas fiscais, controlar o seu fluxo de caixa projetado, gerar relatórios gerenciais e compartilhar os seus dados com o seu contador.

15. Orçamento Fácil

O Orçamento Fácil é um aplicativo que permite criar e gerenciar orçamentos de forma simples e rápida. Você pode cadastrar seus clientes, produtos e serviços, definir preços e descontos, enviar orçamentos por e-mail ou WhatsApp, e acompanhar o status de cada proposta. O aplicativo também gera relatórios e gráficos que mostram o desempenho das suas vendas.

16. Money Manager

O Money Manager é um aplicativo que ajuda você a controlar suas finanças pessoais e empresariais. Você pode registrar suas receitas e despesas, categorizar seus movimentos, definir metas e orçamentos, sincronizar seus dados com outros dispositivos, e visualizar seu saldo e extrato em tempo real. 

O aplicativo também oferece recursos como backup, exportação de dados, calculadora, leitor de código de barras, entre outros.

17. Celero

O Celero é um aplicativo que automatiza a gestão financeira da sua empresa. Você pode integrar o aplicativo com o seu banco, sistema contábil e meios de pagamento, e receber todas as informações em um único lugar. O aplicativo também permite fazer conciliação bancária, controle de contas a pagar e a receber, fluxo de caixa, emissão de boletos e cobranças recorrentes.

18. Dootax

O Dootax é um aplicativo que facilita a emissão de documentos fiscais eletrônicos. Você pode emitir notas fiscais de serviço (NFS-e), notas fiscais de produto (NF-e), notas fiscais de consumidor (NFC-e), conhecimentos de transporte (CT-e) e manifestos de documentos fiscais (MDF-e). 

O aplicativo também permite consultar o status dos documentos, enviar por e-mail ou imprimir, e armazenar na nuvem.

19. Conta Ágil

O Conta Ágil é um aplicativo que funciona como uma conta digital para empresas. Você pode abrir uma conta sem burocracia, fazer transferências, pagamentos, recargas, saques e depósitos. 

O aplicativo também oferece um cartão pré-pago que você pode usar para compras online ou presenciais. Além disso, o Conta Ágil tem parcerias com diversos serviços que podem beneficiar o seu negócio.

20. Pli.pag

O Pli.pag é um aplicativo que permite receber pagamentos online ou presenciais com cartão de crédito ou débito. Você pode usar o leitor de cartões do Pli.pag ou digitar os dados do cartão no aplicativo. 

O aplicativo também permite parcelar as vendas em até 12 vezes, antecipar recebíveis, gerar links de pagamento, enviar comprovantes por e-mail ou SMS e acompanhar as transações em tempo real.

Conclusão

Os aplicativos para controle financeiro são ótimos aliados para quem quer ter mais controle e organização sobre as suas finanças. Eles oferecem diversas funcionalidades que facilitam o registro, a categorização, a visualização e a análise das receitas e despesas. 

Além disso, alguns aplicativos possuem recursos extras, como integração bancária, planejamento de metas e orçamentos, alertas e lembretes, entre outros. 

Para escolher o melhor aplicativo para você, é preciso considerar os seus objetivos, as suas necessidades e o seu perfil financeiro.