O que é ROI? Saiba como calcular Retorno sobre o Investimento

por SumUp

Publicado • 01/02/2024 | Atualizado • 01/02/2024

Finanças

O que é ROI? Saiba como calcular Retorno sobre o Investimento

por SumUp

Publicado • 01/02/2024 | Atualizado • 01/02/2024

O ROI é uma das ferramentas mais usadas pelos empreendedores para medir a rentabilidade dos seus investimentos. Mas você sabe o que significa essa sigla e como ela pode ajudar a sua pequena empresa a crescer e prosperar? 

Neste artigo, vamos explicar o que é ROI, por que ele é importante para o sucesso do seu negócio, como fazer o cálculo do ROI e quais são as vantagens, limitações e desafios de usar esse indicador. 

Além disso, vamos dar algumas dicas de como melhorar o seu ROI e mostrar exemplos práticos de como aplicá-lo na sua realidade. Ficou interessado? Então, continue a leitura e confira!

O que é ROI?

ROI é a sigla em inglês para Return on Investment, que em português significa Retorno sobre o Investimento

Esse indicador mostra quanto dinheiro a sua empresa ganhou ou perdeu em relação ao valor que investiu em um determinado projeto, campanha, produto ou serviço. 

Em outras palavras, o ROI mede o retorno financeiro que você obteve em relação ao custo do investimento.

Por que o ROI é importante para o sucesso da sua empresa?

Saber como calcular o ROI é fundamental para qualquer empreendedor com CNPJ que quer gerenciar bem o seu negócio e tomar decisões mais assertivas. Com ele, você pode:

Realizar um plano de ação

Seja MEI ou trabalhador autônomo, ao definir os seus objetivos e metas, você pode usar o ROI para estimar quanto precisa investir para alcançá-los e qual será o retorno esperado. Assim, você pode planejar as suas ações com base em dados concretos e não em achismos.

Potencializar os lucros

Ao acompanhar o ROI dos seus investimentos, você pode identificar quais são os mais rentáveis e quais precisam ser melhorados ou descartados. Assim, você pode otimizar os seus recursos e aumentar os seus ganhos.

Acompanhar a evolução da empresa

Ao comparar o ROI de diferentes períodos, você pode avaliar se a sua empresa está crescendo, estagnada ou em declínio. Assim, você pode ajustar as suas estratégias conforme a situação do mercado e da concorrência.

Mensurar resultados

Ao analisar o ROI dos seus investimentos, você pode verificar se eles estão de acordo com as suas expectativas e com os padrões do seu segmento. Assim, você pode medir o seu desempenho e o da sua equipe.

Tomar decisões

Ao ter acesso ao ROI dos seus investimentos, você pode escolher quais são as melhores opções para o seu negócio. Assim, você pode priorizar os projetos mais lucrativos e evitar os que trazem prejuízos.

Como é feito o cálculo do ROI?

O cálculo do ROI é simples e rápido. Basta seguir a seguinte fórmula:

ROI = (Lucro do Investimento - Custo do Investimento) / Custo do Investimento

O resultado é expresso em porcentagem. Por exemplo, se você investiu R$ 10 mil em uma campanha de marketing e obteve um lucro de R$ 15 mil com ela, o seu ROI foi de:

ROI = (15.000 - 10.000) / 10.000

ROI = 0,5

ROI = 50%

Isso significa que para cada R$1 investido na campanha, você teve um retorno de R$1,50.

Para facilitar a compreensão, vamos mostrar um exemplo prático de como calcular o ROI para uma pequena empresa. 

Imagine que você tem uma loja online de roupas femininas e quer saber se vale a pena investir em anúncios no Facebook. Para isso, você precisa saber:

  • Custo do investimento: quanto você gastou para criar e veicular os anúncios no Facebook. Por exemplo, R$2 mil.

  • Receita: quanto você faturou com as vendas geradas pelos anúncios no Facebook. Por exemplo, R$8 mil.

  • Lucro do investimento: quanto você ganhou com as vendas geradas pelos anúncios no Facebook, descontando os custos variáveis, como impostos, comissões, frete etc. Por exemplo, R$5 mil.

Com esses dados em mãos, você pode aplicar a fórmula do ROI:

ROI = (5.000 - 2.000) / 2.000

ROI = 1,5

ROI = 150%

Isso significa que para cada R$1 investido em anúncios no Facebook, você teve um retorno de R$2,50.

Como avaliar os seus resultados do seu negócio?

Agora que você sabe como calcular o ROI, você deve estar se perguntando: como saber se o meu ROI é bom ou ruim? 

A resposta depende de vários fatores, como o tipo de investimento, o prazo de retorno, o segmento de mercado, a concorrência etc. Por isso, não existe um valor padrão de ROI que seja ideal para todos os casos.

No entanto, de forma geral, podemos dizer que um ROI positivo indica que o seu investimento foi lucrativo, ou seja, que você ganhou mais do que gastou. Já um ROI negativo indica que o seu investimento foi deficitário, ou seja, que você perdeu mais do que ganhou.

Além disso, é importante comparar o seu ROI com o de outros investimentos similares ou alternativos.

Por exemplo, se você investiu em anúncios no Facebook e obteve um ROI de 150%, mas poderia ter investido em anúncios no Google e obtido um ROI de 200%, então o seu investimento não foi tão bom quanto poderia ser.

Quais as limitações do ROI?

Apesar de ser uma ferramenta muito útil e popular, o ROI não é perfeito e tem algumas limitações que devem ser levadas em conta na hora de usá-lo. Veja quais são elas:

Não considera a duração do investimento

O ROI não leva em conta o tempo que você levou para recuperar o valor investido. Por exemplo, se você investiu R$10 mil em um projeto que teve um retorno de R$20 mil em um ano, o seu ROI foi de 100%. 

Mas, se você investiu R$10 mil em outro projeto que teve um retorno de R$20 mil em cinco anos, o seu ROI também foi de 100%. No entanto, o primeiro projeto foi mais vantajoso do que o segundo, pois teve um retorno mais rápido.

Não considera as flutuações de valor devido à inflação

O ROI não leva em conta a perda de poder de compra do dinheiro ao longo do tempo. Por exemplo, se você investiu R$10 mil em um projeto que teve um retorno de R$20 mil em cinco anos, o seu ROI foi de 100%. 

Mas, se nesse período a inflação foi de 50%, o seu retorno real foi de apenas R$13.333,33. Ou seja, o seu ROI real foi de apenas 33%.

Não considera a sazonalidade

O ROI não leva em conta as variações de demanda e oferta que ocorrem em determinadas épocas do ano.

Por exemplo, se você investiu R$10 mil em uma campanha de Natal e obteve um retorno de R$20 mil em dezembro, o seu ROI foi de 100%. 

Mas, se você investiu R$10 mil em uma campanha normal e obteve um retorno de R$15 mil em janeiro, o seu ROI foi de 50%.

No entanto, isso não significa que a campanha de Natal foi mais eficiente do que a campanha normal, pois ela pode ter se beneficiado da alta demanda típica dessa época.

Pode ser manipulado

O ROI pode ser manipulado de acordo com os interesses de quem o calcula. Por exemplo, se uma empresa quer mostrar um ROI maior do que o real, ela pode inflar o lucro líquido ou reduzir o custo do investimento. Ou se ela quer mostrar um ROI menor do que o real, ela pode fazer o contrário. 

Para evitar essa manipulação, é preciso usar critérios claros e consistentes para definir o que é lucro líquido e o que é custo do investimento, e aplicá-los de forma transparente e padronizada.

Quais as dicas para melhorar o ROI da sua empresa?

Para melhorar o ROI da sua empresa, você deve seguir algumas dicas práticas e estratégicas. Confira:

  • Defina os objetivos e as metas da sua empresa e de cada ação ou projeto que você vai realizar. Isso ajuda a direcionar os seus investimentos e a medir os seus resultados;

  • Escolha os indicadores de desempenho (KPIs) que vão mostrar se você está alcançando os seus objetivos e metas. Por exemplo, se o seu objetivo é aumentar as vendas, você pode usar o número de clientes, o ticket médio e a taxa de conversão como KPIs;

  • Acompanhe os seus KPIs periodicamente e compare-os com os seus investimentos. Isso ajuda a avaliar o seu ROI e a identificar as oportunidades de melhoria;

  • Faça testes A/B para verificar quais são as melhores estratégias, canais, formatos e conteúdos para alcançar o seu público-alvo e gerar mais retorno;

  • Analise os seus concorrentes e as tendências do mercado para se inspirar em boas práticas e se diferenciar da concorrência;

  • Invista em capacitação e treinamento da sua equipe para aumentar a qualidade e a produtividade do seu trabalho;

  • Busque parcerias e alianças estratégicas que possam agregar valor ao seu negócio e ampliar o seu alcance.

Quais as vantagens de saber trabalhar com base no ROI? Confira 5!

Apesar das limitações, o ROI é uma métrica muito vantajosa para quem sabe usá-la de forma adequada e combinada com outras métricas.

Veja alguns benefícios de trabalhar com base no ROI:

Corte de gastos desnecessários

O ROI ajuda a identificar quais investimentos estão gerando retorno positivo e quais estão gerando prejuízo. Assim, é possível eliminar ou reduzir os gastos que não estão trazendo resultados e focar nos que estão.

Aumento nos lucros

O ROI ajuda a otimizar a alocação dos recursos financeiros de um negócio, aumentando a eficiência e a rentabilidade dos investimentos. Assim, é possível maximizar os lucros e o crescimento da empresa.

Resultados duradouros

O ROI ajuda a planejar e executar investimentos de longo prazo, que geram resultados sustentáveis e duradouros para um negócio. Assim, é possível evitar decisões impulsivas ou imediatistas que podem comprometer o futuro da empresa.

Aumento no moral da equipe

O ROI ajuda a mensurar e reconhecer o desempenho da equipe envolvida em um investimento, aumentando a motivação e a satisfação dos colaboradores. Assim, é possível melhorar o clima organizacional e a retenção de talentos.

Fortalecimento da cultura

O ROI ajuda a disseminar uma cultura orientada a dados e a resultados na empresa, estimulando a tomada de decisão baseada em fatos e evidências. Assim, é possível reduzir os riscos e os erros e aumentar a confiança e a credibilidade da empresa.

Como otimizar as taxas de conversão?

As taxas de conversão desempenham um papel fundamental no sucesso de qualquer negócio online. Elas medem a eficácia das suas estratégias em transformar visitantes em clientes. 

Aqui estão algumas estratégias para otimizar essas taxas e impulsionar o crescimento do seu negócio:

Faça testes de otimização da taxa de conversão (CRO)

O CRO é um processo contínuo de aprimoramento das páginas do seu site para aumentar as conversões. Testes A/B, testes multivariados e testes de usabilidade são algumas das técnicas usadas para identificar o que funciona melhor para o seu público-alvo.

Padronize seus testes e os repita constantemente

É importante estabelecer um processo consistente de teste e otimização. Defina um cronograma para realizar testes regulares em diferentes elementos do seu site, como cabeçalhos, chamadas para ação e layouts de página. A consistência ajudará a identificar tendências e aprimorar constantemente suas taxas de conversão.

Utilize o CRO para melhorar os seus resultados orgânicos

A otimização da taxa de conversão não se limita apenas a anúncios pagos. Ela também pode melhorar a experiência do usuário no seu site, o que, por sua vez, pode aumentar sua classificação nos mecanismos de busca. Páginas que convertem bem tendem a atrair mais tráfego orgânico.

Quais os desafios para usar o ROI da forma correta? Veja 5!

Apesar das vantagens, usar o ROI da forma correta também apresenta alguns desafios para as pequenas empresas. Veja alguns deles:

Esqueça as métricas de vaidade

Métricas de vaidade são aquelas que não têm relação direta com o retorno financeiro do seu negócio, mas que podem inflar o seu ego ou impressionar os outros. Por exemplo, curtidas nas redes sociais, visitas no site ou número de seguidores. 

Essas métricas podem ser úteis para medir a popularidade ou o alcance do seu negócio, mas não indicam necessariamente se ele está gerando lucro ou não. 

Por isso, ao usar o ROI, você deve focar nas métricas que realmente importam para o seu negócio, como receita, lucro, conversão ou fidelização.

Se adapte rapidamente

O mercado está em constante mudança e o que funciona hoje pode não funcionar amanhã. Por isso, ao usar o ROI, você deve estar atento às tendências, às oportunidades e às ameaças do seu segmento e se adaptar rapidamente às novas demandas dos seus clientes.

Isso significa que você deve testar, medir e ajustar os seus investimentos com frequência, buscando sempre melhorar o seu desempenho e o seu retorno.

Continue atento ao mercado

O ROI é uma métrica relativa, que depende do contexto e do mercado em que você atua. Por isso, ao usar o ROI, você deve comparar os seus resultados com os dos seus concorrentes e com os padrões do seu setor.

Isso ajuda a ter uma noção mais realista do seu desempenho e a identificar as suas vantagens competitivas e as suas áreas de melhoria.

Não esconda informações da sua equipe

O ROI é uma métrica que deve ser compartilhada com toda a sua equipe, não apenas com os gestores ou os sócios. Isso ajuda a criar um clima de confiança e transparência na sua empresa e a envolver todos os colaboradores nos objetivos e nas metas do seu negócio.

Além disso, ao compartilhar o ROI com a sua equipe, você pode obter feedbacks, sugestões e ideias para melhorar os seus investimentos e o seu retorno.

Tenha paciência ao avaliar os investimentos

O ROI é uma métrica que pode variar de acordo com o tipo e o prazo do investimento. Por exemplo, um investimento em infraestrutura pode demorar mais para gerar retorno do que um investimento em publicidade.

Por isso, ao usar o ROI, você deve ter paciência e avaliar os seus investimentos de acordo com o seu ciclo de vida e o seu potencial de retorno. Não desista de um investimento antes de dar tempo suficiente para ele mostrar resultados.

Conclusão

Saber como calcular o ROI é essencial para tomar decisões financeiras informadas sobre o seu negócio.

Ao entender como calculá-lo, interpretar e aplicá-lo, você pode potencializar os lucros, tomar decisões melhores e impulsionar o crescimento sustentável do seu negócio.

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FAQ: Perguntas frequentes sobre como calcular o ROI

Ainda tem dúvidas sobre como calcular o ROI? Veja algumas perguntas frequentes sobre o assunto.

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